防范金融风险兴业银行在行动

　　2015年11月5日下午，一名男子匆匆来到兴业银行某支行，工作人员小朱热情迎接：“请问您办理什么业务？”男子递过一张身份证说：“办张储蓄卡。”

　　小朱接过客户身份证后，认真对照身份证照片，觉得无法从长相上辨别是否为同一个人。

　　小朱于是询问男子：“你的出生年月？”该名男子准确回答出了。小朱进一步询问其属相是什么，该男子回答：“这我还真记不清了”。然后小朱继续询问其办理该张身份证的时间，该男子回答说：“02年。”但是身份证背面有效期显示的却是2007年，小朱立即拒绝为其开卡，同时连续向该男子提出问题，均无法回答，最后这名男子承认该身份证确实不是本人的，他是代其表哥开卡，随即持身份证匆匆离开。

　　据悉，近年来，兴业银行成都分行采取多项措施防范冒名开卡现象。客户来办理开卡业务时，兴业银行柜员首先要开展联网核查，认真核对身份证件与客户的一致性。对于身份存疑的客户，会通过以下方式进行核实：一是认真核对客户填写的住址、职业以及联系方式等信息，核实其是否与客户实际情况明显不符，或存在明显错误；二是要求客户出具佐证材料，如驾驶证、社保卡等；三是仔细观察客户言语、表情等有无异常，询问客户本人信息，如住址、生日、生肖等，通过回答是否准确、流畅等加以判断；四是拨打其预留电话，查看号码是否为关机或不存在等。对于代理办理银行卡的，兴业银行还要严格审核并留存代理人和被代理人的身份信息，并采取适当方式，确认代理行为是否符合被代理人本人真实意愿。