为客户资产保驾护航 交通银行泉州分行再次成功堵截电信诈骗

　　2017年3月10日,交通银行泉州分行再次成功堵截一起电信诈骗案,为客户挽回经济损失21万元。

　　3月10日,吴女士前来泉州分行营业部柜面办理开立借记卡业务。时值中午，正是身体生物钟疲乏期，但柜员精神仍高度集中，保持应有的敏锐和警觉，注意到客户神色有些慌张。在询问开卡用途时,吴女士回答摸棱两可。经柜员认真核查后,确认吴女士提供的身份证信息准确无误。但在输入手机号码帮其开立客户号时，许雅君发现吴女士从包里取出纸条不流利地念诵号码。在要求输入手机验证码时，吴女士紧盯手机屏幕迟迟未输入验证码。柜员立即意识预留的手机号码可能非吴女士本人所有,立即进行寻问,并耐心劝说引导。吴女士见开卡不成便起身离开。该柜员立即将这一可疑情况报告给营运主管。主管当即赶到营业厅寻找客户。不久，吴女士再次来到柜台要求办理开卡业务。柜员再次询问手机号码时,吴女士流利地背出号码。柜台主管为慎重起见，立即联系反欺诈中心的驻点人员，帮忙查询核对，发现吴女士第一次提供的手机号码并非本人号码，第二次提供的才是本人号码。柜台主管再次详细询问,并再三提醒吴女士注意防范诈骗。同时,柜台主管要求工作人员不要给吴女士开通电子渠道转账功能,并通报柜员注意吴女士后续可能办理业务的情况。

　　当日下午临近下班时,吴女士提了一袋现金(总共11万) 要求将现金存入到新开的卡内。受理业务的另一柜员立即将情况反馈给营运主管。主管再次细心询问相关情况, 发现吴女士言语前后自相矛盾。见情况有异,主管一边要求柜员稳住该客户，一边将相关情况报告交通银行泉州分行营运管理部、保卫部以及反欺诈中心等相关部门。问讯的柜员和大堂经理也在耐心地轮番与吴女士沟通，不断提醒吴女士提防诈骗。最后，主管让柜员将该客户的电子渠道全部关闭，将绑定的手机号码进行修改，并拨打110报警。

　　不久,派出所民警来到网点，在网点员工轮番的劝说以及民警的再三告诫下，民警同志调阅了吴女士短信，发现短信内容有“中华人民共和国银监会的介绍”以及冒充交通银行转发的相关信息。凭借丰富的知识和工作经验,交通银行泉州分行营业部的工作人员立即断定吴女士被诈骗了。经众人轮番开导,吴女士终于从包里掏出两张传真纸——完全虚构的“中华人民共和国北京市最高人民检察院刑事拘捕令”和“中华人民共和国北京市最高人民检察院强制性冻结执行书”。原来,诈骗分子先是以伪造的“拘捕令”和“执行书”恐吓吴女士涉嫌经济犯罪, 并以对资金进行安全监管为由要求吴女士将资金转到所谓“安全帐户”。经一番劝说后,吴女士终于认清犯罪分子的诈骗手段,取消了刚开立的银行卡, 开立一张存单将11万存入交通银行泉州分行。当晚,主管担心吴女士没有完全醒悟，对吴女士进行了电话回访,再次提醒吴女士注意犯罪分子的手段.吴女士感激道：“幸亏你们坚决拦住我，不让我存款，不然我明天还准备到那家银行再取10万过来存（今天那家银行没那么多库存）。你们帮我保住了21万呀，这可是我在酒店做洗碗工这几年攒下的血汗钱呀。你们对工作很认真，很负责任。真的非常感谢你们！”

　　据悉,交通银行泉州分行认真贯彻落实“中国人民银行、公安部关于联合开展防范电信诈骗活动”工作要求,高度重视消费者保护工作,反复强化柜员柜面风险识别意识。截止2017年3月,交通银行泉州分行已识破并阻止多起诈骗案,以敬业负责的服务态度为客户的资产安全保驾护航。