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前三季度上市险企合计归母净利2446亿元 保险股昨表现强势涨幅居前

2019-10-31 18:04 来源: 证券日报 分享到:

  昨日晚间,5家上市保险公司的三季报全部出炉。

  数据显示,5家公司合计实现净利润2445.54亿元,同比增长85.5%。良好的业绩数据以及发展预期在股票价格上也有所体现,昨日,保险股板块表现强势,板块指数报收于2245.80点,上涨1.46%,涨幅位于各行业板块涨幅榜第四位。保险股中,中国人寿股价涨幅最大,达4.99%。

  上市险企净利润大幅增长既有业务增长和投资收益增长的影响,也有政策变化等一次性重大项目的因素影响。

  净利润最高

  同比增长190%

  前三季度,上市险企净利润取得了较高增长,5家上市险企归属于母公司股东的净利润合计为2445.54亿元,同比增长了85.5%。

  具体来看,前三季度,中国人寿取得归母净利润577.02亿元,同比增长190.4%;中国人保集团取得归母净利润213.68亿元,同比增长76.3%;中国平安集团取得归母净利润1295.67亿元,同比增长63.2%;新华保险取得归母净利润130.03亿元,同比增长68.8%;中国太保集团取得归母净利润229.14亿元,同比增长80.2%。

  对于净利润大幅增长的原因,几家险企都提及业务增长、投资收益率较高以及保险企业手续费及佣金支出税前扣除政策调整的影响。

  值得一提的是,中国平安还公布了其归属于母公司股东的营运利润为1040.61亿元,同比增长21.5%。

  中国平安指出,营运利润以财务报表净利润为基础,剔除短期波动性较大的损益表项目和管理层认为不属于日常营运收支的一次性重大项目,可更清晰客观地反映公司当期业务表现及趋势。

  中国平安管理层认为,前三季度,不属于日常营运收支而剔除的一次性重大项目为,保险子公司因执行财政部、税务总局于2019年5月29日发布的《关于保险企业手续费及佣金支出税前扣除政策的公告》,对2018年度所得税汇算清缴金额的减少,反映在2019年所得税费用中的一次性影响。

  中国平安年化总投资

  收益率达6%

  除了税收新政的影响,上市险企前三季度净利润大幅增加,还与其取得较高的投资收益率有关。

  具体来看,前三季度,中国人寿实现总投资收益1344.87亿元,总投资收益率为5.72%,同比提升231个基点;净投资收益达1139.03亿元,净投资收益率为4.83%,同比提升21个基点。据悉,中国人寿的公开市场权益类资产投资收益大幅增长。

  至9月底,中国平安保险资金投资组合规模达3.03万亿元,较年初增长8.6%。前三季度,其保险资金投资组合年化净投资收益率4.9%,受资本市场回暖带动投资收益同比增加的影响,年化总投资收益率6.0%。

  中国平安表示,其加强资产负债管理和市场研判,抓住利率调整有利时机,继续增配国债、地方政府债等免税债券以及政策性金融债等长久期低风险债券,进一步缩小资产负债久期缺口,改善资产负债匹配。同时,公司动态调整权益资产配置比例,并加大长期股权投资,降低权益市场波动的影响。

  前三季度,中国人保取得投资收益369.15亿元,同比增加了12%。该公司表示,其把握债券配置机会,在年内相对收益高点加大了长期债券配置力度,拉长资产久期。在传统股权、债权产品开发的基础上,着力推动支农和支持小微企业融资试点产品创新,保持投资收益水平的基本稳定,有效防范投资风险。

  中国太保集团资产管理业务基于负债特性,保持大类资产配置基本稳定,固定收益类资产占比82.2%,比去年年底下降0.9个百分点;权益投资类资产占比14.5%,比去年年底上升2.0个百分点,其中,股票和权益型基金合计占比7.8%,比去年年底上升2.2个百分点。2019年前三季度,该公司投资资产年化净投资收益率为4.8%,年化总投资收益率为5.1%。

  此外,新华保险前三季度年化总投资收益率为4.7%。(记者 冷翠华)

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