邮储银行丰泽湖心支行成功拦截资金诈骗案件

　　2016年4月12日中午，一客户前来湖心支行网点，向接待的大堂经理表示有信贷员打电话要求其前来，现要来找信贷员。客户年纪颇大，使用扩音较强的手机，边接听电话，边填写单据。电话里的另一方极其详细的指导陈老先生填写单据。

　　大堂经理见此存有疑虑，在客户挂掉电话后询问客户是否认识对方。陈老先生表示不认识对方。大堂经理当即预感该客户可能被骗了，将其引导到柜台，暗示柜员该客户要慎重的接待。支行柜员当即明了，立即通知当班营业主管。柜员先假意为客户办理业务，而后根据客户提供的账号查询到该账户为外省账户，且系统无法查出该账户的信息。当即十分确定客户遭遇诈骗。我行大堂经理、柜员、营业主管耐心询问客户，最后了解到客户先前接到诈骗电话，对方冒充我行信贷人员，表示只要先汇款1000元到对方指定的账户，就可以为其办理20000元的贷款。申明先汇款，款到账，对方就直接把资金给他。

　　我行工作人员耐心的向客户解释道：我行贷款是不需要任何的预付资金，如果有贷款需求，我行信贷人员可以随时为其提供服务。同时向客户说明对方要求汇款的账户为外省账号，更是具有极大的可疑。在此时，诈骗人员见陈老先生迟迟未汇款，又打电话前来。我行工作人员暗示老人家使用扩音器，接听电话后假意不懂填单、账号错误等要求再次确认。诈骗人员在电话里明确要求老人家先汇款到指定账户，而后可以当即将贷款资金直接给他，让他在网点等候。挂掉电话后，陈老先生彻底醒悟，知晓对方为诈骗人员，同时对我行工作人员表示感谢。我行工作人员最后提醒老人家不要向陌生人员汇款，更不要轻信有预付资金等行为。