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泉州金改:创新多种融资渠道

2014-09-01 18:28 来源: 新浪财经 分享到:

  鞋都路、建材街,踏上福建泉州这片土地,从它的街道名称就能感受到整个城市的特色之处。泉州,可谓是民营企业、小微企业生长的沃土。2012年年底,泉州金融改革正式开启之后,传统金融机构与管理部门就开始探索新的渠道与办法,试图为小微企业打开融资贷款之外的“大门”,推动其“二次创业”。

  银行拓宽渠道发展直接融资

  “银行现在也在扩大业务范围,发展直接融资扶持实体经济。”建设银行泉州分行副行长庄忠忠告诉记者,大家都在说从银行贷款很难,但在现有体制下,硬性的规定银行也必须遵守,“金融改革开始之后,我们抓住这个机遇,在公司业务部下设了投行团队,去做短融、PE等业务,帮助企业多渠道融资,保证企业用款需求。”对于建行泉州分行来说,本身拥有的自主权并不是很大,但在金改政策的倾斜下,该行今年开始推动直接融资项目。建行泉州分行公司业务部的吴鸿雄表示:“直接融资对于企业和银行来说都更加灵活,可以有效缓解期限错配等问题,减少企业的融资转贷成本。而在资本市场上进行直接融资,也可以提高企业的知名度,为企业更好的发展铺好路。”

  据吴鸿雄透露,由于不少中小微企业在2012年之前都没有和银行发生过信贷关系,在这样的背景下,泉州市很多小企业的资金问题都由民间融资来解决。此前有业内人士测算,泉州当地民间资本加上外部侨资,可能高达1万多亿元。当下,伴随着金改的逐步深入,如果银行等正规金融机构能够担当起中小微企业融资的话,那这笔巨资该如何流回实业,并保证在这个过程中最低程度的振荡,避免出现区域性风险,也是泉州正在探索的问题。吴鸿雄说:“我们也抛开之前单独融资给企业的做法,更多去做他们的‘投资顾问’,把民间资金和实体经济对接起来,做项目推荐,成为二者之间的桥梁,满足泉州民间资本的正常投资需求,引导民间投资阳光化。”

  据了解,为了加大对企业利用资本市场直接融资的观念培育和扶持力度,目前该行已经推动本地企业发行短期融资券、中期票据、私募债等融资工具,满足企业短、中、长期的融资需求。“现在我们还在尝试股权质押,也帮助企业在新三板及海外市场上市。”吴鸿雄说。

  民间资本多渠道进入金融领域

  除了像建行泉州分行这样的创新之举外,总体方案也鼓励“规范发展产业投资基金、股权投资基金、创业(风险)投资基金,引导民间资金以股权、债券投资形式有序进入实体经济。”在此背景下,人民银行福建泉州中支实施了“金融支持企业直接融资拓展工程”,推动设立1亿元规模的泉州市中小企业直接债务融资发展基金,促成市政府、人行、中债公司三方签订“区域集优票据合作框架协议”,为直接债务融资提供保障。对此,记者在泉州采访时,一位接近金改监管层的管理人士告诉记者:“改革不能总盯着银证保这老三样,拓宽路子,才能把金改搞活。而在当下中国金融体制改革的大环境之下,泉州金改如何能让直接融资做得更好,也可以成为一个样本案例。”而作为泉州金改专家咨询委员会委员之一,华侨大学工商管理学院教授陈金龙在接受本报记者采访时说,金改之所以独特,具有创新意义,并不仅仅是因为它对原有的系统进行改善,更重要的是去探索新的渠道。“作为传统金融机构,银行受到的限制还是很多的,要想大幅度转变必然很难。在泉州金改中,我们有'两个通道',其中之一就是让民间资本流进金融领域,这一点是一种创新,也是必须去做的。”陈金龙表示。伴随着近几年来民间融资风险逐步释放,有效利用民间资本,不仅可以主动化解风险,还可以在资金和企业之间打通多渠道,建立多层次的资本市场。

  据人民银行泉州中支统计数据显示,自金改获批以来,新设小贷公司、典当行、民间资本管理公司等准金融机构超过42家、注册资金超过80亿元,设立各类股权投资基金10多家、规模超过200亿元,小贷公司和典当行批复家数、贷款金额均居福建省首位。

  多措并举发展多层次资本市场

  从泉州现在的情况来看,由点及面,逐步改变不符合发展现状的、引入创新形式的融资方式,是泉州、福建,乃至决策监管层一致认同的。记者了解到,2013年4月,晋江斯兰和七匹狼两家民间资本管理公司获得审批,这是自去年泉州市出台《泉州市金融服务实体经济工作意见》之后,引导民间资金投向实体经济,促进民间融资阳光化、规范化进行的一大尝试。上述接近金改监管层的管理人士认为,民间资本管理公司在我国,尤其是福建地区属于比较新兴的主体,其募资、投资等业务渠道灵活、广泛,有望成为民间资本切入金融领域的新通道。据记者了解,相比小贷公司在注册资金、贷款时限上所受到的限制比较多,民间资管可以按照资本4倍的比例进行私募融资,并开展股权投资、贷款等多种业务,还可以向外通过私募形式筹集资金。

  不过,民营金融机构的发展一直都是监管部门的担心所在,原因在于大多为实体经济转战金融行业,并没有足够的经验,很容易出现风险。陈金龙表示,七匹狼之前就做过金融业务,有可能在此领域会发展得比较好。相对而言,其他公司还要适应金融市场的规则,相关监管部门也应该在准入和风险提示方面做好工作,防控风险。

  除此之外,泉州股权投融资服务中心、海峡股权交易中心(泉州)有限公司相继成立,以“组合拳”方式完善多层次资本市场。目前,泉州市已有3家企业发行企业债券,募得29亿元,两家发私募债券共3.8亿元,不管是银行还是监管部门,都在积极推动发展债券融资工具;另外,福建七匹狼集团有限公司作为泉州当地龙头企业,也将发行30亿元中期票据,给当地企业起到带动效应。“尽管速度不是很快,但从发展趋势来看,可以说泉州正在灵活采取'银行增贷、股权投资、债券融资'的组合拳模式,形成多层次的资本市场,而不仅仅是只去依靠银行这一个融资通道。”上述管理人士表示。

  上个月末,在记者结束采访的时候,福建华泰集团股份有限公司在“新三板”成功挂牌,成为泉州首家在“新三板”挂牌的企业。放在全国这并不是一件新鲜的事情,但对泉州当地而言,“首家”即意味着突破,意味着今后的发展前景。这在金改一年半之后的今天来看,意义重大而深远。(见习记者 张末冬 本报记者 翁新辉 通讯员 程章杰

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