宁波通商银行10宗违法遭罚360万元 违规发放贷款

　　中国经济网北京10月28日讯银保监会网站昨日公布的宁波银保监局行政处罚信息公开表（甬银保监罚决字〔2020〕50号、51号、52号）显示，宁波通商银行股份有限公司（以下简称“宁波通商银行”）存在未落实监管意见、关联交易未按监管要求进行审批、员工行为管控薄弱、违规发放项目贷款、个人贷款资金违规流入房地产市场和期货市场、贷款资金用途管控不严、银行承兑汇票业务保证金来源不合规、通过不正当方式吸收存款并导致流动性指标失真、虚增存贷款和变相提高三农融资成本等10宗违法违规行为。

　　根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条，宁波银保监局对宁波通商银行合计罚款人民币360万元，并责令该行对相关直接责任人员给予纪律处分。

　　甘骏对宁波通商银行通过不正当方式吸收存款并导致流动性指标失真等问题负有直接管理责任，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条，宁波银保监局对其警告，并处罚款人民币5万元。

　　陈晖对宁波通商银行关联交易未按监管要求进行审批和违规发放项目贷款问题负有直接经办责任，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条，宁波银保监局对其警告。

　　中国经济网查询发现，宁波通商银行成立于2012年4月16日，是国内首家由外资银行成功重组改制的城市商业银行，具有独立法人资格，注册资本52.2亿元。宁波通商银行的第一大股东为宁波舟山港股份有限公司（简称“宁波港”，601018.SH），持股比例为20.0%；第二大股东为宁波亚洲纸管纸箱有限公司，持股比例为17.0%；第三大股东为百隆东方股份有限公司（简称“百隆东方”，601339.SH），持股比例为9.4%。