工商银行永春支行“三板斧”防范电信网络新型违法犯罪

　　工商银行永春支行积极注力打击治理电信网络新型违法犯罪，总结近年来该行成功堵截的多起外部欺诈风险典型案例的经验，高效推动、周密部署，防范电信网络新型违法犯罪发生。

　　该行提高对外部欺诈风险的防范能力，做好现场识别防范和处置。针对目前电信网络诈骗多通过柜面、自助柜员机、手机银行和网上银行等方式进行转账这一特点，该行要求现场管理人员和柜员增强识别电信网络诈骗能力，做好客户的身份识别，做到身份证件、联网核查、客户三对照；加强个人客户信息真实性、有效性及完整性的检查和管理，消除可能出现的外部风险和内部风险。

　　同时，该行不断开展宣传教育，增强防范能力。通过加强案防教育培训、剖析外部欺诈案例，准确掌握业务风险点；加强员工风险教育与业务培训，特别是《证件防伪识别手册》的学习培训，增强广大员工制度执行意识和提高风险识别能力。印制发放防范电信网络新型诈骗宣传单、开展咨询宣传及利用网点显示屏滚动播放防范新型诈骗宣传语，向广大客户揭示电信网络诈骗等新型犯罪手法和防范要领，增强客户防骗的意识。

　　该行还做好警银协作和系统内联动，面对突发事件做到有条不紊启动应急预案。事件发生时，该行按照应急方案处理，柜员、现场值班经理、保安协同合作，保持高度负责的工作态度，及时分析评估案情，迅速做出处置，增强应急处置能力，有效控制和缓释风险。加强内外部联动及银警协作，建立与人行、银监、公安、上级行等单位的风险信息交流和协查机制，形成全员参与打击电信网络新型诈骗犯罪行动的良好氛围。

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