工商银行鲤城支行加强涉嫌电信网络新型违法犯罪专项治理

　　近期，工商银行泉州鲤城支行认真开展企业银行账户涉嫌电信网络新型违法犯罪专项治理工作，从严强化企业银行账户开立和存量账户管理，防控金融风险。

　　针对异常账户展开增强型尽职调查工作，上门核实企业法人身份真实性、地址及经营范围合法性与真实性，核实是否存在出租、出借、出售账户情况，高效推进尽职调查工作进度；加强存量账户管理，加强存量账户的监测管理，包括交易情况、对账情况、账户使用情况等，定时分析管理，进一步防范风险。

　　对于新申请开户的企业，除了严格审核开户资料外，全部开展上门实地核查，切实了解企业经营情况，核查经营地址真实性，严格把控网银转账额度设置，根据企业的实际需要进行设置。同时，加强对客户的风险提示，在宣传栏及柜面窗口摆放关于出借、出租、出售单位及个人账户危害性的宣传折页，在客户等候区播放宣传视频，强调出租、出借、出售账户的危害性，切实做好风险提示工作，提升客户的风险意识和法律意识，做到形式和实质上的双重把控。（苏丹雅）