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工商银行石狮支行推进信贷业务合规健康发展

2020-08-31 17:10 来源: 工行泉州分行 分享到:

  今年8月10日以来,工商银行石狮支行开展为期一个月的“打击非法金融放贷,共建平安金融生态”主题宣传活动,增强社会公众参与金融活动的风险识别能力和自我保护意识,保障信贷业务依法合规经营和健康可持续发展。

  坚持线上和线下相结合、集中宣传和持续普及相结合,扩大宣传覆盖面,宣传“仔细辨别非法放贷招数”“签订合同警惕‘现金贷’陷阱”“通过正规渠道办理金融借贷”等内容;在宣传活动中鼓励社会公众自发、广泛参与防范打击金融放贷涉黑涉恶违法犯罪,共同维护稳定有序的金融秩序。

  在做好宣传教育的同时,组织员工学习《关于开展员工非法集资、民间借贷、投资担保、传销专项排查的通知》,鼓励员工主动参与涉黑涉恶线索摸排和非法集资、民间借贷、投资担保、传销专项排查宣传工作,加大对防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗活动的打击力度。

  日常工作中,加强信贷业务真实性审查,严把业务审查关,注重审查借款人是否存在虚假材料、假主体,抵质押物价值是否合理等,通过工商银行资讯平台-工商注册信息库等渠道查询借款人所提供资料以及股东构成、注册资本的一致性和真实性,查询企业是否存在重大涉诉信息、处罚信息等风险事件,做好打击非法集资、非法放贷和金融诈骗等工作。

  在个人信贷业务审查中,通过核验银行账户明细、收入证明等方式落实客户真实收入情况,加强交叉验证个人住房贷款首付款真实性,防范首付分期、零首付、假按揭、假买卖现象,加强第一还款来源审核,严格执行各项法律法规和行内规章制度,防止借款人参与非法集资,危及贷款资金安全。(周新建)

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