中国工商银行泉州鲤城支行：构建反诈体系 筑牢金融安全防护屏障

　　中国工商银行泉州鲤城支行深入贯彻国家关于打击治理电信网络诈骗的工作部署，积极践行金融安全主体责任，形成了“内部培训强能力、外部宣传筑防线、警银联动聚合力、柜面识别控风险”的全方位反诈格局，全力守护人民群众财产安全，维护社会金融秩序稳定，荣获泉州市政府打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室授予的“大额取现专项行动成效显著单位”称号，并受到通报表扬。

　　2024年全年，鲤城支行协助公安机关成功破获电信诈骗案件4起，累计抓获涉诈人员6名。鲤城支行辖内鲤城支行营业部、浮桥支行、北门支行等多个网点因在反诈工作中的突出表现，收到公安机关发来的协助打击电信诈骗表扬信。

　　提升能力 练就反诈“金钟罩”

　　银行作为“两卡”源头治理的重要一环，从业人员必须全面理解运用反电信网络诈骗法等法律法规。鲤城支行通过举办反诈专题讲座、剖析典型案例，有效提升员工对新型诈骗手段的敏感性，增强其对可疑线索的挖掘能力；针对客户准入尽调、可疑账户排查、柜面取现核查等核心业务，均开展系统性、传导式培训。此外，还模拟真实诈骗场景，组织员工进行应急演练，提高应对突发事件的反应速度与处置能力，促进不同专业条线和岗位之间的反诈协同联动，为切实守护客户“钱袋子”筑牢坚实根基。

　　多维宣传 敲响反诈“警鸣钟”

　　借助3·15金融消费者权益保护教育宣传活动的契机，鲤城支行打造“厅堂外拓齐发力，线上线下相结合”的立体式宣传矩阵。紧密结合近期高发的电诈警情，以鲜活案例深度揭示“养老理财”“刷单返利”“冒充公检法”“虚假投资”等高发骗局的作案手法，普及科学有效的应对策略，显著增强社会公众对电信网络诈骗关联违法犯罪的认识，累计覆盖人群超过2000人次。同时，引导公众下载安装“国家反诈中心”APP，进一步扩大反诈宣传覆盖面，提升群众的防范技巧与自我保护能力。

　　警银协作 织密反诈“防护网”

　　依托与泉州市公安局鲤城分局建立的“警银联动”机制，鲤城支行加大对异常开户、异常取现、异常转账等可疑线索的排查力度，协助开展案件溯源，实现警银联动“1+1＞2”的协同效应；充分发挥科技赋能优势，强化智能风控运用，完成涉诈要素交叉验证，为公安机关抓获嫌疑人提供关键线索。泉州市公安局鲤城分局对鲤城支行在案件侦破中的作用给予充分肯定，并赞誉其“数据支撑有力，联动响应零时差”。

　　封堵漏洞 严把反诈“识别关”

　　随着涉赌涉诈风险账户电子渠道限制的加强，大量涉案资金试图通过柜面取现方式转移。鲤城支行以“技防+人防”双擎驱动，在客户身份识别、账户全生命周期管理、涉案账户堵截等关键环节抓实抓细，充分发挥柜面第一道防线作用。2025年3月4日，鲤城支行辖属某网点工作人员凭借高度的警惕性和见疑不放的反诈精神，在办理账户解锁业务时敏锐识别可疑线索，第一时间上报反诈中心，实现“即发现即阻断”，成功堵截涉诈资金转移。同日，另一网点工作人员发现客户要求支取现金时神色异常，经核查账户异常特征后，立即启动“柜面拦截-后台复核-公安联动”应急预案，协助警方现场控制涉诈人员。

　　展望未来，中国工商银行泉州分行将持续深入践行金融工作的政治性与人民性，落实中央巡视整改要求，强化警银协作，不断提升风险防范和打击犯罪的能力，为保障人民群众财产安全、营造稳定金融秩序贡献更多工行力量。（傅炜欣）