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中国银行财富管理:以客为尊 财富传承

2014-12-29 16:05 来源: 闽南网 分享到:
中国银行泉州分行以客为尊,不断创新,依托遍布全球的海内外服务网络、资深的理财专家和多元化的投资理财产品,为财富客户打造个性化、高品质的投资理财服务,目前有效地覆盖了客户的理财需求,帮助客户实现财富保值增值。

  闽南网12月29日讯 回首2014年,外汇、黄金等市场跌宕起伏,为投资者创造了波段投资机会,A股迎来牛市,基金净值增长强势……面对诸多市场投资热点和发展良机,泉州金融业界如何把握、在财富管理服务方面又有何进展?

  近日,笔者走访了多家银行,其中,从中国银行泉州分行获悉,承载累积百年金融智慧,该行以客为尊,不断创新,依托遍布全球的海内外服务网络、资深的理财专家和多元化的投资理财产品,为财富客户打造个性化、高品质的投资理财服务,目前有效地覆盖了客户的理财需求,帮助客户实现财富保值增值。现在,就和我们一起,去领略该行的产品和理财团队的服务风采吧!(海都记者 吴秀娜

  做实时的财富管家 ——精准诊断助基民扭亏为盈

  最近,中行财富管理中心的财富经理们都挺忙的,除了日常的营销业务外,他们最近还在忙一件事——为客户进行财富尤其是基金诊断。

  黄先生,可谓高风险爱好者,面对今年的牛市,他一砸就是几千万,但对银行的理财服务却不是那么信任,账户里不少基金被套,他也始终未予以重视。

  他的财富经理——中行泉州分行财富管理中心财富经理朱梅看到了其中的漏洞:“你的资产配置都是风险类投资,其实应该给自己多点后退的空间。”并在10月初建议他买些当时表现还不错的债券基金。朱梅说,其实她今年4、5月起就开始建议一些客户做基金转换。“那时,我们的内部平台上接收到的消息都显示,今年A股、基金都将有不错的表现。”

  半信半疑的黄先生真的买了些基金。“果然不出所料,这些债基不到1个月就实现了20%左右的收益,黄先生一下子就入账200多万,不仅把07年以来的亏空补上,还小有盈利。”

  尝到好处的黄先生,对该行财富经理的信任也增添了几分,10月末,他又在朱梅的建议下,分两次购买了主要投资于军工装备的长盛高端装备,又将50多万收益纳入囊中。他对该行的服务也彻底改观,“我们银行在他的眼里,已不仅仅是保管资金的地方,而更像是贴身的理财管家。他已在我们的建议下,配置了不少货币基金及其它稳健投资作为炒股闲钱的有效增值手段,并且经常会和我们交流投资心得。”

  朱梅说,之所以会得到黄先生的信任,与自己的实时跟进有很大关联,“我会定期检查维护的客户的资产变动,并一一致电需要调整的客户,这个工作量很大,但很值得,也让我的工作很有成就感。”

  依托百年平台 提升研判能力 ——团队作战献上理财佳绩

  对营销类经理而言,每日抽出一、二十分钟时间充电,也是中行财管中心财富经理们的必修课。

  “阅读总行财富管理与私人银行部主编的《中银财富投资策略与资产配置》及山东中行财富业务部编辑的《金掌柜信息专刊》,让我受益匪浅。上述两刊物主题明了、简单扼要、针对性强,是财富经理的良师益友。”财管中心财富经理苏蓉说道。“从7月中下旬开始,上述刊物就不断地在传递宏观经济企稳回升,海外资金积极入市等信息,辅之说明市场行情来之不易,应该珍惜机会,并特别推荐了几只股票型基金。我随即开始让几个大单的客户赎回已盈利6%以上的基金,购入长盛高端装备制造基金,同时搭配一点新基金。对于账户中有零星资金的客户,也陆续建议配置基金,在年底都取得了较好的收益。”

  “我们总行已经为底下财富经理提供了一个优质基金的产品池,而我们中心的财富经理每人还会‘领走’几只基金,进行再分析、筛选,为客户提供最好的选择。”朱梅说。

  通过多层分析筛选,并参照机构意见,该行财富经理洪银萍也从客户系统中筛选出出目标客户,并对他们阐述了对市场行情的看法,所推荐的基金公司实力、基金经理能力、过往业绩及重仓股等。经过沟通,一些客户认同并纷纷购买偏股型基金和债券型基金,经过半年时间验证,这些基金均获得了年化20%以上收益。

  让客户知道我在身边帮他 ——专业产品助力双赢

  读者陈先生,是某证券公司的大客户,具有比较专业的股票、基金、期货等方面的专业知识水平,风险承受能力相当强,对外汇、黄金交易软件的专业性、便利性要求很高。

  了解到该客户的需求,恰逢该行推出外汇黄金期权网银交易业务,该行财管中心财富经理戴启明第一时间通知客户,并详细向客户解释了该业务操作模式及特色优势。

  据悉,该期权交易的优势非常明显,除了具有外汇黄金实盘资交易的起点低、交易方便、时间长且连续性好的特点外,投资者可以自已挂单设止盈止损,且可以把挂单日期设为期权合约到期日的前一天,只要其间有一瞬间达到设定的价格即可成交,这是优于其他交易品种的最大优势,可谓事半功倍。

  陈先生在网上亲自做了几笔交易,就对该业务赞不绝口,认为行情来临时一定会择机会好好的做,并且会把该投资产品推荐给他身边的朋友。目前,陈先生已把各货币品种、黄金、白银期权交易等业务都体验了一遍,收获也颇丰。

  “客户对产品由陌生,到初步认识,再到熟悉是一个漫长的过程,甚至不排除走几道弯路的可能,但由于有信心,有耐心地与他们有效沟通,让客户感受到我正在他身边帮着他,明确我的目的是双赢而不是双输,因此得到了不少客户的认可。” 戴启明说。

  附:中行泉州分行财富经理联系方式(部分)

  洪银萍(CFP):22152379 郑洪鸿(CFP):22152586 苏 蓉(CFP):22152567 朱 梅(AFP):22151531

  戴启明(AFP):22152188 陈鸿洋(AFP):22152395 潘春妮(AFP):22152636 陈佳鉴(AFP):22152622

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