中信银行打造一站式养老金融服务

　　为把“有温度的服务”真正打造成中信银行新零售的竞争力，该行打造了一站式养老金融服务，从资金账户准备、产品准备、服务准备、队伍准备四方面，助力推动个人养老金业务落地。

　　资金账户准备方面，中信银行一方面积极与相关部委及行业平台进行系统连接工作，另一方面在合规前提下重点开展从开户、缴存到投资交易等全链路能力建设。同时基于账户行的基础定位，以开放的心态，支持多家产品机构、销售机构的联合测试、验收测试。

　　产品准备方面，中信银行养老理财、养老基金、养老保险产品线“三管齐下”，做好产品遴选与准备工作。具体包括：在加快养老理财产品研发和报批的同时，与其他试点机构开展代销合作对接，达成代销准入意向；落地、参与养老基金上线和发行，除上线百余只市场上主流公司的养老FOF产品外，还专门定制中信银行托管的养老FOF产品；对接第三支柱养老保险产品，在商业养老金、税延型养老年金基础上，与国内头部寿险公司、养老险公司对接专属商业养老金产品，同步关注创新型产品。

　　服务准备方面，中信银行于2022年5月推出“幸福+”养老账本，实现了养老资产的归集展示。在账本功能中，除可全貌展示客户的养老资产状况外，还可整合养老缺口测算、养老规划服务、电子社保卡和医保电子凭证服务、退休后服务、养老社区等养老服务功能，进而打造养老金融服务一站式办理平台。

　　队伍准备方面，中信银行通过“培训赋能+业务认证”的方式，提升中台财富顾问和支行前台销售人员在养老金融领域的专业服务能力。

　　此外，中信银行于今年联合清华大学对一线理财经理进行了“养老金融规划人才”集中培训，通过严格的考试通关，选拔出银行业首批“懂政策”“懂客户”“懂配置”的养老规划专业人才。