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工商银行惠安支行强化企业账户全流程管理

2021-07-30 17:38 来源: 工行泉州分行 分享到:

  工商银行惠安支行多举措履行银行账户管理职责,全面加强事前事中事后监管,切实做到“两个不减、两个加强”,即“企业开户便利度不减、风险防控力不减,优化企业账户服务要服务、账户管理要加强”,强化账户全生命周期管理,确保账户合规有效。

  规范开户管理,提升账户源头性风险管理水平。做好企业账户开户线上线下全流程的宣传与应用,线上支持客户通过企业手机银行、个人手机银行、微信公众号等渠道预约开户;线下及时处理客户预约开户申请,遵循“了解你的客户、了解你的业务”原则,结合工商信息直联、身份鉴别、人脸识别等核验手段,建立双人复核机制,做好开户过程柜面审核、尽职调查等环节,切实履行客户身份识别义务,落实账户实名制,做好核实客户真实开户意愿的工作。在提升企业账户开户便利度的同时,风险防控力度不减,降低账户源头性风险。

  开展持续监测,定期对存量账户进行风险排查。对企业账户做到全生命周期管理,根据可疑交易模型及系统预警,关注企业账户的交易流水情况,核查是否存在异常,及时中止可疑账户交易业务;依靠系统模型的筛选,对企业开户资料中营业执照、法人或负责人等证件到期未进行变更或营业执照已被吊销等情况,立即采取控制账户交易或办理销户等措施;严格规范账户对账管理,对未对账账户及时采取账户管控处理;加强客户尽职调查,出现企业账户变更、风险存疑等情况做好尽职调查,留存上传尽调资料。

  下一步,工商银行惠安支行将继续落实优化企业账户服务,持续强化账户管理,加强企业账户培训,做好企业线上线下全流程应用,进一步深入电子营业执照便捷开户模式、异地见证便捷开户模式,以及企业银行账户信息便捷变更项目、对公外汇账户线上线下一体化便捷开户项目应用与推广工作,全力服务实体经济,助力改善营商环境。(王云)

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